Analista de Compliance PLD & Operaciones

Analista de Compliance PLD & Operaciones

Área: Riesgos / Compliance & Operaciones 
Reporta a: Compliance Lead con soporte a Operations Manages
Ubicación: Monterrey y Zona Metropolitana / Presencial
Modalidad: 100% presencial (oficina)

Sobre Mango
En Mango estamos transformando la industria de la construcción en México a través de la tecnología. Somos una plataforma tecnológica mercantil (SaaS) que conecta y digitaliza la operación comercial B2B entre constructores y distribuidores de materiales, permitiendo dinámicas de compra flexibles y seguras bajo un modelo "Compra hoy, paga después". No somos un banco ni una financiera tradicional; somos el motor tecnológico que protege, agiliza y formaliza las transacciones comerciales del sector. Nuestra misión es digitalizar y asegurar la operación comercial de la industria, eliminando la fricción financiera en las obras de todo el país.

Objetivo del rol

Como Analista de Compliance PLD & Operaciones, serás la pieza central para garantizar la habilitación operativa eficiente de distribuidores y la estricta vigilancia regulatoria en Prevención de Lavado de Dinero (PLD). Ejecutarás el ciclo end-to-end desde la integración de expediente KYC y apertura de Centros de Costos (CDCs en STP), hasta el cálculo de umbrales, seguimiento de avisos al SAT, vigilancia diaria regulatoria y auditoría de expedientes

Apoyarás en el mapeo de flujos operativos, realizando auditorías y spot checks de expedientes, gestionando incidencias bloqueantes y generando los reportes y manuales (SOPs) que impulsen la mejora continua de los flujos de trabajo del área / inter áreas.

Responsabilidades clave — Compliance (PLD)

• Verificación y armado del expediente KYC: Revisar que la documentación del prospecto esté completa y legible, armar el expediente conforme al checklist e integrar los centros de costo.
• Cotejo en listas oficiales: Consultar a cada cliente y beneficiario controlador en listas. Documentar resultados y escalar coincidencias.
• Conciliación de avisos al SAT (día 17): Consolidar datos transaccionales, calcular umbrales, conciliar cifras contra contabilidad y preparar el archivo de avisos, incluidos avisos en ceros.
• Enlace operativo entre áreas: Punto de contacto diario entre Ops/Compliance y Comercial, Riesgos, Producto y Legal. Canaliza requerimientos y baja lineamientos del responsable de cumplimiento.
• Actualización de manuales y SOPs: Mantener al día los SOPs operativos y el manual de cumplimiento incorporando los cambios que se indiquen por el Compliance Lead (no diseña la política, la plasma).
• Ejecución de spot checks: Realizar revisiones periódicas conforme a la matriz de control (monitoring process): verificar expedientes, cotejos de listas y avisos presentados. Documentar hallazgos y reportar desviaciones.
• Documentación del beneficiario controlador: Solicitar al cliente la información del beneficiario controlador, recabar identificación y declaración firmada, integrar al expediente. Escalar dudas al Compliance Lead.
• Resguardo documental (10 años): Administrar el repositorio digital/físico de expedientes asegurando que toda documentación soporte esté organizada y accesible durante el plazo legal.
• Vigilancia regulatoria diaria (DOF, SAT, UIF): Revisar diariamente el DOF, SAT y UIF para detectar reformas o criterios aplicables. Registrar en bitácora y notificar al supervisor.
• Cálculo de umbrales y acumulación: Controlar numéricamente las operaciones por cliente, calcular umbrales de identificación y aviso, y monitorear la acumulación en períodos de hasta 6 meses.
• Detección y escalamiento de operaciones inusuales: Identificar operaciones que no correspondan con el perfil del cliente por monto, frecuencia o características. Documentar y escalar al Oficial de cumplimiento.
• Apoyo en auditorías: Preparar y tener disponible la documentación requerida: expedientes, avisos, evidencia de cotejos y bitácoras. Acompañar al responsable durante el proceso.
• Documentación de origen de fondos y trazabilidad de transacciones: Integrar al expediente la fuente de recursos, copia del contrato y registro de recuperación (pagos, saldos).
• Actualización periódica de expedientes existentes: Conforme al calendario del supervisor (SAT), coordinar con Comercial / MKT el contacto de clientes para solicitar documentación actualizada y revalidar información del beneficiario controlador.
• Operación diaria del sistema automatizado PLD: Cargar datos de operaciones, verificar alertas, documentar seguimiento y reportar fallas. No implementa ni configura; lo opera.
• Llenado de formatos y control de bitácoras: Mantener al día bitácoras de operaciones identificadas, cotejos de listas, avisos presentados y actualizaciones de expedientes.
• Preparación documental para autocorrección: Reunir evidencia y preparar el expediente de soporte cuando el supervisor (SAT) identifique observaciones a regularizar.
• Gestión y Habilitación de CDCs (STP): Dar seguimiento continuo al portal de STP para la habilitación oportuna de Centros de Costos, coordinando el flujo de datos para lograr la automatización de pagos y conciliaciones sin revisión manual.
• Monitoreo y Reporting Operativo: Consolidar reportes periódicos de estatus (CDCs abiertas vs pendientes, incidencias de pago y estatus de actualización de expedientes) para la toma de decisiones directiva.
• Actualización de Contactos y Base Mango: Mantener la trazabilidad y actualización constante de contactos operativos y comerciales dentro de la plataforma Mango.

Experiencia y habilidades

• Formación Académica: Licenciatura o Ingeniería en Ingeniería Industrial, Derecho, Relaciones Internacionales, Logística, Administración, Contabilidad / Finanzas o carreras afines.
• Experiencia: De 1 a 3 años en gestión de operaciones, auditoría documental, control interno, compliance / PLD (prevención de lavado de dinero) o gestión de expedientes / portales bancarios.
• Habilidades Técnicas:

• Manejo intermedio/avanzado de Excel o Google Sheets (fórmulas, cruces de datos, tablas dinámicas y conciliaciones)
• Conocimiento o manejo operativo de sistemas de consulta de listas bloqueadas oficiales (SAT, UIF, OFAC, PEPs)
• Familiaridad operativa con portales de banca empresarial o concentradoras de pago (STP)
• Manejo de herramientas de diagramación y redacción de manuales (Miro, Visio, Lucidchart, Notion, etc)
  

• Competencias Clave: Atención obsesiva al detalle, rigurosidad metodológica, capacidad de priorizar múltiples entregables con fecha límite estricta (ej día 17 SAT) y habilidades de comunicación inter áreas.
  
  

KPIs de desempeño 

Puntualidad en Conciliación y Avisos SAT (Día 17)
SLA: 100% de cumplimiento a tiempo
Porcentaje de reportes, conciliaciones y avisos preparados y enviados a tiempo antes del vencimiento legal.

Calidad de expedientes KYC y Beneficiario Controlador
SLA: ≥ 98% sin inconsistencias
Proporción de expedientes aprobados sin hallazgos ni omisiones de revisiones de spot checks.

Tiempo promedio de habilitación de CDCs y cotejo de listas
SLA: ≤ 24 horas por cuenta
Tiempo transcurrido desde que Comercial entrega la información hasta la validación en listas y habilitación del CDC en STP.

Tasa de escalamiento de operaciones inusuales
SLA: 100% de alertas gestionadas
Efectividad en la detección y documentación de alertas en el sistema PLD dentro de las primeras 24 hrs de generadas.